I crediti documentari

SOMMARIO: 1. Le origini ed i presupposti sostanziali - 2. La qualificazione giuridica dell'operazione: delegazione, "atto a schema delegatorio", contratto a favore di terzi - 3. Il mandato tra comprat ...continua
di Gioacchino La Rocca, Professore ordinario di diritto civile nell'Università di Milano Bicocca.

Il contraddittorio nelle indagini finanziarie

Sommario: 1. Introduzione; 2. Il contraddittorio nell'accertamento ex art. 38 D.P.R. n. 600/73, ante modifica; 3. L'invito a fornire dati e notizie sulle operazioni effettuate; 4. Il processo verbale ...continua
di Gennaro Di Gennaro, Dottorando di ricerca

L'art. 30 tuf innanzi alle Sezioni Unite (nota a Cass. 21 giugno 2012 n. 10376)

1 Con ordinanza del 21 giugno 2012, n. 10376 (in Ilcaso.it, I, doc. 7358), la Prima Sezione civile della Corte di Cassazione ha proposto di rimettere alle Sezioni Unite Ð in quanto "questione di part ...continua
di Gioacchino La Rocca, Professore ordinario di diritto civile nell'Università di Milano Bicocca.

Sui depositi bancari a vista: tra prescrizione, arricchimento e doveri di avviso (con annessa appendice di decisioni dell'ABF)

SOMMARIO. 1. «Situazioni tipo» e relativa dimensione problematica. Ð 2. Sul dies a quo della prescrizione del credito per capitale. Ð 3. Altri diritti del cliente? Ð 4. I depositi bancari a vista ...continua
di Aldo Angelo Dolmetta, già Consigliere nella Prima sezione della Corte di Cassazione, gia' Professore ordinario di Diritto privato nell'Universita' Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Docente a contratto presso la Facolta' di giurisprudenza.

Commenti alle «disposizioni applicative» dell'art. 117-bis Tub proposte dalla Banca d'Italia

Le presenti note si riferiscono al «documento per la consultazione» elaborato dalla Banca d'Italia ai fini dell'adozione da parte del CICR delle «disposizioni applicative» delle regole contenute n ...continua
di Aldo Angelo Dolmetta, già Consigliere nella Prima sezione della Corte di Cassazione, gia' Professore ordinario di Diritto privato nell'Universita' Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Docente a contratto presso la Facolta' di giurisprudenza.

Convenienza economica e mark to market dei contratti derivati degli Enti locali: note critiche alla sentenza n. 47421 del 21/12/2011 della seconda Sezione penale della Corte di Cassazione

Con sentenza n. 47421 del 21 dicembre 2011, la seconda Sezione penale della Corte di Cassazione ha dichiarato l'inammissibilità dei ricorsi presentati dalla Procura della Repubblica presso il Tribuna ...continua
di Luca Zamagni e Matteo Acciari, Avvocati

Il diritto contro l'economia: commento a una recente sentenza della cassazione

Una recente sentenza della Cassazione contiene alcune definizioni di carattere economico-finanziario gravemente carenti, che., se da un lato non sono indispensabili ai fini della decisione presa, dall ...continua
di Riccardo Cesari, Professore

Respinto il tentativo di condonare alle banche gli illegittimi addebiti

L'intervento del legislatore. Con la legge n. 10/11, di conversione del D.L. 225/10 (provvedimento mille proroghe), si é previsto all'art. 2, comma 61: 'In ordine alle operazioni bancarie regolate i ...continua
di Roberto Marcelli, Consulente Finanziario.

Le operazioni di Swap: Fair Value e Margine di intermediazione

Premessa Le nutrite critiche che hanno accompagnato il diffuso collocamento dei derivati appaiono spesso intrise di travisamenti e misunderstanding. Nelle contestazioni proliferate nelle aule dei Tr ...continua
di Roberto Marcelli, Consulente Finanziario.

Le operazioni di Swap: l'up-front e i vestiti di Andersen

Premessa. Un intermediario propose ad un giurista un contratto atipico: per dieci anni ciascuno avrebbe estratto ogni mese una carta da un mazzo, computando tanti euro a debito quanti indicati nel se ...continua
di Roberto Marcelli, Consulente Finanziario.

La transazione fiscale - e previdenziale - alla luce delle recenti sentenze della Cassazione: burocrazia, giurisprudenza e attività normativa

Premessa. L'esigenza di scrivere questo contributo, tornando nuovamente su argomenti già oggetto di nostre precedenti riflessioni1, è stata indotta da due recenti provvedimenti della Suprema Corte2 ...continua
di Federico Marengo, Avvocato

Derivati. Margine di intermediazione e rimodulazione: i free lunch dell'intermediario

Con la disclosure prevista nella Comunicazione Consob n. 9019104 del 2 marzo '09, il margine di intermediazione relativo ad operazioni su derivati risulta ora evidenziato e dettagliato. Risulta altres ...continua
di Roberto Marcelli, Consulente Finanziario.

Il ruolo dell'educazione finanziaria nella recente disciplina del mercato finanziario

SOMMARIO: 1. L'autotutela del risparmiatore informato - 2. La tutela del risparmiatore tra obblighi di protezione ed iniziative di educazione finanziaria - 3. Educazione del consumatore ed educazione ...continua
di Maria Teresa Paracampo, Ricercatrice in Diritto dell'Economia

L'accesso dell'ABF al giudizio di legittimità costituzionale

SOMMARIO: 1. L'intervento della Corte Costituzionale. - 2. La metabolizzazione dell'esperienza autoregolamentare nella genesi dell'ABF. - 3. L'integrazione dell'ABF nell'architettura della vigilanza b ...continua
di Antonella Antonucci, Avvocato.

La funzione di compliance nella vigilanza bancaria

SOMMARIO. 1. Rischio di non conformità alle regole e autonomia di impresa. - 2. Funzione di compliance e attività bancaria. - 3. Le Istruzioni della Banca d'Italia. - 4. Funzione di compliance e «c ...continua
di Aldo Angelo Dolmetta, già Consigliere nella Prima sezione della Corte di Cassazione, gia' Professore ordinario di Diritto privato nell'Universita' Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Docente a contratto presso la Facolta' di giurisprudenza.

Illecito del promotore e responsabilità della SIM: fine di un percorso ad ostacoli?

La responsabilità della SIM, la quale pur sempre presuppone che il fatto illecito del promotore sia legato da un nesso di occasionalità necessaria all'esercizio delle incombenze a lui facenti capo, ...continua
di Fernando Greco, Professore

Lo ius non variandi: prime considerazioni, e alcune supposizioni, sul comma 2-bis dell'art. 118, t.u.b., dopo la l. 106/2011

SOMMARIO: 1. Il nuovo comma 2-bis, art. 118, t.u.b.: dubbi interpretativi. - 2. La «storia» dell'art. 2-bis: la formulazione di cui al d.l. 70/2011 - 3. Conseguenze applicative della formulazione de ...continua
di Federico Ferro-Luzzi, Professore

Jus variandi bancario. Tra passaggi legislativi e giurisprudenza dell'ABF le linee evolutive dell'istituto

SOMMARIO. 1. Le linee del discorso. - 2. Sulla vicenda del decreto sviluppo: raggiunta stabilità del «giustificato motivo». - 3. Altre riforme? - 4. Art. 118 TUB e variazioni in melius. - 5. Art. 1 ...continua
di Aldo Angelo Dolmetta, già Consigliere nella Prima sezione della Corte di Cassazione, gia' Professore ordinario di Diritto privato nell'Universita' Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Docente a contratto presso la Facolta' di giurisprudenza.

Rassegna di massime del tribunale di Novara in materia di diritto bancario e di intermediazione finanziaria

Si propone qui di seguito una raccolta di massime di sentenze rese dal Tribunale di Novara in materia di diritto bancario e intermediazione finanziaria. La condotta dell'intermediario Conseguenze ...continua
di Monica Bombelli e Matteo Iato, Avvocati